Die Fremdkapital-Projekte (Schulden) von Urbanitae ermöglichen es Ihnen, sich an der Finanzierung von Immobilienentwicklungen zu beteiligen, indem Sie dem Projektentwickler Kapital im Austausch für einen von Beginn an vereinbarten Zinssatz zur Verfügung stellen. Diese Investitionen sind für diejenigen konzipiert, die Vorhersehbarkeit, Risikokontrolle sowie eine einfache und zugängliche Form der Anlage im Immobiliensektor suchen.
Bei Urbanitae werden Fremdkapital-Projekte hauptsächlich basierend auf der Phase, in der sich das Bauvorhaben befindet, und dem spezifischen Bedarf des Projektentwicklers strukturiert. Die am häufigsten vorkommenden sind Bauträgerdarlehen, die zur Finanzierung des Starts oder der Entwicklung der Bauarbeiten bestimmt sind. Sie kommen in der Regel dann zum Einsatz, wenn traditionelle Banken zu starre Anforderungen für die Freigabe von Mitteln stellen, obwohl das Projekt bereits über das eigene Grundstück, die erteilte Baugenehmigung und ein optimales Volumen an reservierten Wohnungen verfügt.
Auf der anderen Seite gibt es Überbrückungskredite (Bridge Loans), die zur Deckung dringender und kurzfristiger Finanzierungsbedarfe konzipiert sind. Das klassischste Beispiel hierfür ist der Erwerb eines strategischen Grundstücks oder die Finanzierung der anfänglichen Verwaltungskosten, während der Entwickler die entsprechenden Lizenzen beantragt oder darauf wartet, dass ein Bankinstitut das endgültige Hypothekendarlehen formalisiert. Bei beiden Projektarten kennt der Anleger den jährlichen Zinssatz (der in der Regel zwischen 8 % und 12 % liegt) und den geschätzten Rückzahlungsplan im Voraus.
Immobilien-Crowdlending ist ein gemeinschaftlicher Finanzierungsmechanismus, der es einer Vielzahl von Privatanlegern ermöglicht, ihr Kapital zu bündeln, um einem Immobilienentwickler kollektiv ein Darlehen zu gewähren. Anstatt dass sich der Entwickler an ein einzelnes traditionelles Finanzinstitut wendet, fordert er das Kapital über eine Plattform wie Urbanitae an. Diese ist dafür verantwortlich, die Machbarkeit des Projekts zu prüfen, die Beiträge der Community zu kanalisieren und die Einhaltung der Zahlungen zu überwachen.
Die Beziehung zwischen beiden Konzepten ist direkt: Crowdlending ist das „Vehikel“ oder die Technologie, die den Prozess ermöglicht, während das Immobilien-Fremdkapital (die Schuld) der finanzielle Vermögenswert ist, in den investiert wird. Durch die Teilnahme an einer Crowdlending-Kampagne werden Sie formal zu einem rechtmäßigen Gläubiger. Ihr Geld wird über einen Darlehensvertrag investiert, der Ihnen das Recht gibt, Ihr Anfangskapital zusammen mit den aufgelaufenen Zinsen zurückzuerhalten, ohne dass Sie in die tägliche Verwaltung der Immobilie eingebunden sind.
Vergleichen Sie die beiden wichtigsten Kapitalbereitstellungsmodelle
Der grundlegende Unterschied liegt in der Position, die Sie in der Projektstruktur einnehmen, und in der Art und Weise, wie Ihre Gewinne berechnet werden. Wenn Sie sich für Immobilien-Fremdkapital (Schulden) entscheiden, ist Ihre Rolle die eines Kreditgebers. Sie vereinbaren vom ersten Tag an einen festen Zinssatz und eine bestimmte Laufzeit. Ihre Gewinne hängen nicht davon ab, ob der Entwickler die Immobilien mit einer höheren oder niedrigeren Marge verkauft, sondern von der Einhaltung des Darlehensvertrags. Da es sich um ein konservativeres Modell handelt, beinhaltet es in der Regel zusätzliche Schutzmechanismen wie hypothekarische Besicherungen auf das Grundstück selbst oder auf die Projektvermögenswerte.
Im Gegensatz dazu steigen Sie beim Immobilien-Equity als Miteigentümer und Partner in das Projekt ein. Hier gibt es keinen vereinbarten Zinssatz und kein strikt geschlossenes Rückzahlungsdatum; Ihre Rendite ist variabel und ergibt sich direkt aus dem kommerziellen Erfolg des Projekts (dem Nettogewinn nach dem Verkauf oder der Vermietung). Obwohl dieses Modell ein höheres Risikoprofil und eine geringere unmittelbare Liquidität aufweist, gibt es keine finanzielle Obergrenze. Dadurch können Sie vollständig von den Wertsteigerungen profitieren, wenn sich der Immobilienmarkt positiv entwickelt.
Ein Fremdkapital-Projekt ist eine Transaktion, bei der die Anleger von Urbanitae einem Projektentwickler eine Finanzierung bereitstellen, um einen spezifischen Bedarf des Immobilienprojekts zu decken: den Kauf des Grundstücks, den Erwerb des Vermögenswerts, den Fortschritt der Bauarbeiten oder die Stärkung der Liquidität in einer Phase, die Banken noch nicht finanzieren.
Bei vielen Entwicklungen verlangen Banken, dass der Bauträger zuvor einen erheblichen Teil an Eigenkapital eingebracht hat, bevor sie den Hauptkredit gewähren. Urbanitae greift genau an diesem Punkt ein: in einer Zwischenphase, in der ein zusätzlicher finanzieller Impuls es ermöglicht, den Fortschritt des Projekts freizusetzen.
Als Anleger erwerben Sie kein Eigentum an der Immobilie und sind nicht am Endergebnis beteiligt. Ihre Rolle ist die eines Kreditgebers mit einem von Beginn an festgesetzten Zinssatz und einer klar definierten geschätzten Rückzahlungsfrist, die durch eine spezifische Sicherheitsstruktur bei jedem Projekt abgesichert ist.
Die Rückzahlung des Darlehens kann über verschiedene übliche Wege erfolgen:
1. Bankenrefinanzierung.
2. Vorverkäufe oder der Cashflow des Projekts.
3. Der Verkauf des Vermögenswerts, wie es bei Einfamilienhaus-Projekten oder Villen der Fall ist.
Bei Urbanitae haben wir bereits mehr als 230 Mio. € in Fremdkapital-Projekten in Spanien und Italien finanziert
Projekte ansehenDie Investition in Immobilien-Fremdkapital ist eine Möglichkeit, definierte Zinsen in einer bestimmten Laufzeit zu erzielen, indem man sich an Projekten beteiligt, die von unserem Investmentteam sorgfältig ausgewählt und strukturiert wurden. Es ist eine Alternative, die die Solidität des Immobiliensektors mit einer einfachen Mechanik verbindet: Finanzierung bereitstellen und eine vereinbarte Rendite erhalten.
Diese Art von Projekten ist in der Regel von besonderem Interesse für diejenigen, die Folgendes suchen:
Definierte Zinsen ohne kommerzielles Risiko bezüglich des Vermögenswerts.
Klare Investitionszeiträume.
Eine Alternative zur Diversifizierung innerhalb des Immobilienbereichs.
Ein verständliches Produkt, auch ohne vorherige Anlageerfahrung.
Eine Ergänzung zu Equity-Strategien oder längerfristig orientierten Anlagen.
Zugang ab 500 € zu professionell strukturierten Immobilienfinanzierungen, ohne ein Objekt erwerben oder dessen Verwaltung übernehmen zu müssen.
Zugang zu exklusiven Immobiliendarlehen, die aus technischer, rechtlicher und finanzieller Sicht analysiert wurden und auf definierte Zinsen und ein begrenztes Risiko ausgelegt sind.
Echtzeit-Verfolgung des Projekts mit regelmäßigen Aktualisierungen, Webinaren und transparenter Kommunikation während der gesamten Laufzeit des Darlehens.
Regulierter Rahmen: Urbanitae ist bei der CNMV als Crowdfunding-Plattform registriert – ein sicheres und überwachtes Umfeld für Anleger.
Investieren Sie mit Klarheit und Sicherheit in professionell strukturierte Fremdkapital-Projekte. Lassen Sie Ihr Geld in einem transparenten und regulierten Umfeld wachsen.
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