Redditività e diversificazione negli investimenti immobiliari

Investi in progetti immobiliari selezionati e costruisci un portafoglio più diversificato per tipo di operazione, durata, ubicazione e profilo di rischio.

Su Urbanitae puoi accedere a partire da 500 € a opportunità di investimento immobiliare di debito ed equity, con informazioni chiare prima di investire e monitoraggio durante tutto il processo.

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Grafico del rendimento medio

finanziati in progetti immobiliari

12%

rendimento medio per l'investitore

immobili finanziati in Spagna

CNMV

piattaforma autorizzata e vigilata

Redditività immobiliare:
più di una semplice percentuale

Il rendimento di un investimento immobiliare non dipende solo dal guadagno atteso.
Influiscono anche la durata, il rischio, la liquidità e il tipo di progetto.

Prima di confrontare le opportunità, conviene valutare:

Rendimento totale

Profitto atteso sul capitale investito.

Rendimento annualizzato

Rendimento rapportato alla durata dell'investimento.

Orizzonte temporale

Investire a 12 mesi non è lo stesso che investire a 36 mesi.

Rischio assunto

Ogni progetto presenta una struttura e un profilo differenti.

Liquidità

Alcuni investimenti non consentono di svincolare il capitale prima della scadenza.

Investire con criterio non significa solo cercare il rendimento più alto, ma capire da dove deriva e se è in linea con i propri obiettivi.

Come calcolare il rendimento di un investimento immobiliare

Un modo semplice per calcolare il rendimento lordo consiste nel dividere il profitto ottenuto per l'investimento iniziale e moltiplicare per 100.

Formula
Rendimento =
profitto ottenuto investimento iniziale
× 100

Ad esempio, se un investimento di 10.000€ genera un profitto di 1.000€, il rendimento totale sarà del 10%.

Debito immobiliare Interessi definiti fin dall'inizio.
Equity Partecipazione alle plusvalenze del progetto.
Locazioni Entrate collegate all'affitto dell'immobile.
Rivalutazione Aumento del valore dell'immobile nel tempo.

Per confrontare progetti con scadenze diverse, conviene valutare metriche annualizzate come il TIR.

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Come diversificare i tuoi investimenti immobiliari

Diversificare significa distribuire il capitale tra opportunità con caratteristiche differenti. Non si tratta di investire in molti progetti senza criteri, ma di ridurre la dipendenza da una singola operazione.

Puoi diversificare per:

Tipo di operazione

Debito o equity

Durata

Progetti a breve, medio e lungo termine

Ubicazione

Città, regioni o paesi differenti

Segmento

Residenziale, commerciale, uffici, hotel, living o asset alternativi

Promotore

Differenti team di gestione e strategie

Profilo di rischio

Operazioni con garanzie, progetti in sviluppo o asset a reddito

La diversificazione non elimina il rischio, ma aiuta a costruire un portafoglio più equilibrato.

Come costruire un portafoglio immobiliare diversificato

Ogni tipo di progetto può svolgere una funzione specifica all'interno del portafoglio. Non esiste una combinazione unica: ogni investitore deve valutare il proprio orizzonte temporale, la tolleranza al rischio e i propri obiettivi.

Obiettivo Tipo di progetto Ruolo nel portafoglio
Maggiore prevedibilità Debito Interesse e durata definiti
Maggiore potenziale di rendimento Equity Partecipazione alle plusvalenze
Diversificazione geografica Ubicazioni differenti Minore esposizione a un singolo mercato
Rotazione del capitale Scadenze più brevi Possibilità di reinvestire prima
Obiettivo Debito

Maggiore prevedibilità

Interesse e durata definiti

Obiettivo Equity

Maggiore potenziale di rendimento

Partecipazione alle plusvalenze

Obiettivo Ubicazioni differenti

Diversificazione geografica

Minore esposizione a un singolo mercato

Obiettivo Scadenze più brevi

Rotazione del capitale

Possibilità di reinvestire prima

Non esiste una combinazione unica. Ogni investitore deve valutare il proprio orizzonte temporale, la tolleranza al rischio e i propri obiettivi.

Rischi dell'investimento immobiliare e diversificazione del rischio

Ogni investimento comporta dei rischi. Anche l'investimento immobiliare.

Tra i principali rischi figurano:

Ritardi nell'esecuzione o nella commercializzazione Scostamenti di costo o modifiche al business plan Evoluzione sfavorevole del mercato o della domanda Mancanza di liquidità durante il periodo di investimento Perdita parziale o totale del capitale investito

La diversificazione del rischio evita che un singolo investimento influisca sull'intero portafoglio. Tuttavia, non garantisce rendimenti né previene le perdite.

Rischi investimento

Investi in progetti immobiliari con Urbanitae

Urbanitae permette di investire in progetti immobiliari a partire da 500 €, insieme ad altri investitori e in modo 100% online.

Prima di investire, puoi esaminare ogni opportunità con informazioni chiare riguardo a:

01

L'operazione

Tipo di progetto, strategia e utilizzo dei fondi

02

L'asset

Ubicazione, caratteristiche e mercato di riferimento

03

Il rendimento

Rendimento obiettivo o stimato e durata prevista

04

Il rischio

Principali fattori di rischio e garanzie, ove presenti

05

Il promotore

Esperienza, track record e ruolo nel progetto

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Inoltre, una volta finanziato il progetto, Urbanitae effettua un monitoraggio periodico e pubblica aggiornamenti per gli investitori

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Domande frequenti

Dipende dal tipo di operazione, dalla durata, dal rischio, dall'ubicazione, dall'asset e dal promotore. Su Urbanitae, ogni progetto mostra il suo rendimento obiettivo o stimato prima di investire.

Un modo semplice è dividere il profitto ottenuto per l'investimento iniziale e moltiplicare per 100. Per confrontare investimenti con scadenze diverse, conviene osservare metriche annualizzate come il TIR.

No. Il rendimento non è garantito. Ogni investimento comporta dei rischi, inclusa la possibile perdita parziale o totale del capitale investito.

Puoi diversificare per tipo di operazione, ubicazione, durata, promotore, segmento immobiliare e profilo di rischio. L'obiettivo è non dipendere da un singolo progetto o mercato.

È un portafoglio formato da diversi investimenti immobiliari che combinano differenti profili di redditività, rischio, durata e ubicazione.

Nel debito, l'investitore agisce come prestatore e di solito conosce l'interesse e la durata fin dall'inizio. Nell'equity, partecipa al capitale del progetto e il suo rendimento dipende dal risultato finale.

Possono verificarsi ritardi, scostamenti di costo, domanda inferiore a quella prevista, mancanza di liquidità o perdita di capitale. Per questo è importante analizzare ogni progetto e diversificare.

Su Urbanitae puoi investire a partire da 500 € per progetto, il che consente di distribuire il capitale tra diverse opportunità immobiliari in modo progressivo.